為進一步規(guī)范東亭街道涉農社區(qū)資金存放的管理要求，明確資金存放程序，按照街道涉農社區(qū)的實際情況，將相關工作明確如下：

　　一、定期資金存放管理

　　定期資金存放是指按在確保日常運轉需要的前提下存放的資金，存放期限一般不超過一年。定期存放一般采用競爭性方式選擇存放銀行，在增強資金存放透明度的同時實現(xiàn)資金保值增值。國家政策已明確存放銀行和涉密等有特殊存放管理要求的資金，按相關規(guī)定辦理（下同）。

　　社區(qū)定期存單由街道財政局統(tǒng)一保管。

　　二、定期資金競爭性存放方式

　　競爭性存放方式針對東亭街道涉農社區(qū)的存量資金。原則上應選擇資本實力雄厚、抗風險能力強、內控機制健全、服務質量較優(yōu)的無錫市區(qū)范圍內的各類商業(yè)銀行, 外資和外資控股銀行暫不列入資金存放銀行的選擇范圍。

　　各類商業(yè)銀行應符合以下基本條件：依法開展經(jīng)營活動，近3年內在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄；財務穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標達到監(jiān)管標準；內部管理制度健全，具有較強的風險控制能力，近3年內未發(fā)生金融風險及重大違約事件。

　　１．確定資金存放規(guī)模。

　　存量資金原則上每年進行一次招投標存放，東亭街道涉農社區(qū)根據(jù)當期收支情況，預測資金流動情況，并結合未來支付需求，由社區(qū)按民主集中決策程序商議決定定期存放的規(guī)模，并統(tǒng)籌考慮支付需求和利率市場的實際情況合理確定期限，一般為三個月、六個月或者一年。

　　存放前均應按照郵件流轉程序進行報批。為規(guī)避風險單筆存放規(guī)模在同一家銀行不得超過1000萬元，累計不超1500萬元。

　　2．確定存放方法

　　存量資金存放單位的確定按照《東亭街道工程建設和商品、服務采購票決定標工作辦法規(guī)定》的執(zhí)行，由東亭街道財政局負責實施。

　　三、綜合評分指標

　　根據(jù)東亭街道涉農社區(qū)實際情況，擬定以下具體指標和評分標準。

　　（一）評分指標。主要包括銀行利率指標、經(jīng)濟社會發(fā)展貢獻指標、服務水平等方面。

　　1．利率指標（75分）。包括投標存款一年期利率（50分）、街道一年期貸款利率（25分）。

　　2．經(jīng)濟社會發(fā)展貢獻指標（20分）。包括街道貸款占比（15分）、新增貸款占比（5分）。

　　3．服務水平指標（5分）。各銀行代理業(yè)務服務質量。

　　（二）評分標準。

　　各項指標評分均以所有投標銀行中該指標最優(yōu)值為評標基準值，其得分為滿分。以上評分指標和評分標準，可按照實際工作需要定期進行調整。

　　四、加強資金存放風險控制

　　（一）嚴格賬戶管理，切實維護資金安全。不得在定期存款銀行新開立一般賬戶，不得采取購買理財產(chǎn)品的方式存放資金；定期存款到期后，應當將本息一并回歸原賬戶。

　　（二）科學預測流量，確保支付需要。在確保資金支付清算需要的前提下，合理確定定期存款規(guī)模和期限，實現(xiàn)資金保值增值，不能本末倒置。

　　（三）規(guī)范銀行合作，杜絕利益輸送。存放資金時應當要求銀行出具廉政承諾書，不向其他人員或機構支付任何費用。

　　資金存放銀行出現(xiàn)重大安全風險事件或者經(jīng)營狀況惡化影響資金存放安全的，街道財政局要立即發(fā)出預警，存放單位接到通知應即時將存放資金取出，或采取法律手段維護自身權益。

　　五、本方法自通過之日起執(zhí)行。原通過街道財政局招募確定定期存放資金的到期后按照本辦法執(zhí)行。

　　本辦法由東亭街道財政局負責解釋。