為進(jìn)一步規(guī)范東亭街道涉農(nóng)社區(qū)資金存放的管理要求，明確資金存放程序，按照街道涉農(nóng)社區(qū)的實(shí)際情況，將相關(guān)工作明確如下：
一、定期資金存放管理
定期資金存放是指按在確保日常運(yùn)轉(zhuǎn)需要的前提下存放的資金，存放期限一般不超過一年。定期存放一般采用競(jìng)爭(zhēng)性方式選擇存放銀行，在增強(qiáng)資金存放透明度的同時(shí)實(shí)現(xiàn)資金保值增值。國(guó)家政策已明確存放銀行和涉密等有特殊存放管理要求的資金，按相關(guān)規(guī)定辦理（下同）。
社區(qū)定期存單由街道財(cái)政局統(tǒng)一保管。
二、定期資金競(jìng)爭(zhēng)性存放方式
競(jìng)爭(zhēng)性存放方式針對(duì)東亭街道涉農(nóng)社區(qū)的存量資金。原則上應(yīng)選擇資本實(shí)力雄厚、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、內(nèi)控機(jī)制健全、服務(wù)質(zhì)量較優(yōu)的無(wú)錫市區(qū)范圍內(nèi)的各類商業(yè)銀行, 外資和外資控股銀行暫不列入資金存放銀行的選擇范圍。
各類商業(yè)銀行應(yīng)符合以下基本條件：依法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)重大違法違規(guī)記錄；財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；內(nèi)部管理制度健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。
１．確定資金存放規(guī)模。
存量資金原則上每年進(jìn)行一次招投標(biāo)存放，東亭街道涉農(nóng)社區(qū)根據(jù)當(dāng)期收支情況，預(yù)測(cè)資金流動(dòng)情況，并結(jié)合未來(lái)支付需求，由社區(qū)按民主集中決策程序商議決定定期存放的規(guī)模，并統(tǒng)籌考慮支付需求和利率市場(chǎng)的實(shí)際情況合理確定期限，一般為三個(gè)月、六個(gè)月或者一年。
存放前均應(yīng)按照郵件流轉(zhuǎn)程序進(jìn)行報(bào)批。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)單筆存放規(guī)模在同一家銀行不得超過1000萬(wàn)元，累計(jì)不超1500萬(wàn)元。
2．確定存放方法
存量資金存放單位的確定按照《東亭街道工程建設(shè)和商品、服務(wù)采購(gòu)票決定標(biāo)工作辦法規(guī)定》的執(zhí)行，由東亭街道財(cái)政局負(fù)責(zé)實(shí)施。
三、綜合評(píng)分指標(biāo)
根據(jù)東亭街道涉農(nóng)社區(qū)實(shí)際情況，擬定以下具體指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。
（一）評(píng)分指標(biāo)。主要包括銀行利率指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)指標(biāo)、服務(wù)水平等方面。
1．利率指標(biāo)（75分）。包括投標(biāo)存款一年期利率（50分）、街道一年期貸款利率（25分）。
2．經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)指標(biāo)（20分）。包括街道貸款占比（15分）、新增貸款占比（5分）。
3．服務(wù)水平指標(biāo)（5分）。各銀行代理業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。
（二）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。
各項(xiàng)指標(biāo)評(píng)分均以所有投標(biāo)銀行中該指標(biāo)最優(yōu)值為評(píng)標(biāo)基準(zhǔn)值，其得分為滿分。以上評(píng)分指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，可按照實(shí)際工作需要定期進(jìn)行調(diào)整。
四、加強(qiáng)資金存放風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）嚴(yán)格賬戶管理，切實(shí)維護(hù)資金安全。不得在定期存款銀行新開立一般賬戶，不得采取購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的方式存放資金；定期存款到期后，應(yīng)當(dāng)將本息一并回歸原賬戶。
（二）科學(xué)預(yù)測(cè)流量，確保支付需要。在確保資金支付清算需要的前提下，合理確定定期存款規(guī)模和期限，實(shí)現(xiàn)資金保值增值，不能本末倒置。
（三）規(guī)范銀行合作，杜絕利益輸送。存放資金時(shí)應(yīng)當(dāng)要求銀行出具廉政承諾書，不向其他人員或機(jī)構(gòu)支付任何費(fèi)用。
資金存放銀行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化影響資金存放安全的，街道財(cái)政局要立即發(fā)出預(yù)警，存放單位接到通知應(yīng)即時(shí)將存放資金取出，或采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益。
五、本方法自通過之日起執(zhí)行。原通過街道財(cái)政局招募確定定期存放資金的到期后按照本辦法執(zhí)行。
本辦法由東亭街道財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。
